Educación financiera en español · Estados Unidos
Guías en español para la comunidad latina en Estados Unidos. Aprenda a organizar la contabilidad de su negocio, prepararse para la temporada de impuestos y entender qué dicen los indicadores sobre sus finanzas y la economía.
Entre Letras y Finanzas
Explore temas de impuestos, contabilidad y economía con ejemplos para personas y pequeños negocios.
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Explore impuestos federales de Estados Unidos, contabilidad y QuickBooks, finanzas empresariales, indicadores económicos y fundamentos de mercados. Cada guía incluye un ejemplo o una referencia para seguir aprendiendo. Los materiales son de carácter educativo general. Consulte el aviso educativo y legal.
01 / Contabilidad
Reúna los estados de cuenta de bancos y tarjetas. Compare sus movimientos con los que registró durante el mes y revise las diferencias antes de preparar sus reportes.
Por ejemplo, si un depósito reúne varias ventas, identifique las facturas y las comisiones que explican el monto recibido. Archive los comprobantes junto al registro.
Fuente · IRS02 / QuickBooks
Use el estado de cuenta del período como referencia. En QuickBooks Online, revise el saldo inicial y compare el saldo final y la fecha con el estado de cuenta. Marque los movimientos que coinciden.
Si queda una diferencia, compruebe si hay movimientos duplicados, omitidos o registrados por un importe distinto. Investigue la causa antes de ajustar.
Fuente · Intuit03 / Impuestos
Organice por mes los registros de ingresos y gastos, las facturas, los recibos y los estados de cuenta. Conserve también una nota sobre el propósito comercial cuando el comprobante por sí solo deje dudas.
Empiece con una carpeta mensual y una hoja con fecha, descripción, importe y enlace al comprobante. El plazo de conservación depende del documento y de la situación tributaria.
Fuente · IRS04 / Finanzas empresariales
Para proyectar la caja, sume los cobros previstos al saldo inicial y reste los pagos previstos. Si empieza con $2,000, cobra $4,500 y paga $3,800, terminaría con $2,700.
Haga la proyección por semana. Si su cliente paga después de la nómina, revise cuánto efectivo tendrá el día del pago. Este cálculo se centra en los movimientos de efectivo.
Fuente · SBA05 / Economía e indicadores
El Índice de Precios al Consumidor (CPI) mide el cambio promedio en el precio de una canasta de bienes y servicios que compran los consumidores urbanos de EE. UU.
Cuando lea un dato, fíjese si compara el último mes o los últimos doce meses. Para revisar los precios de su negocio, compárelo con la evolución de sus propios costos.
Fuente · BLS06 / Mercados y trading
Use un ejemplo hipotético en TradingView para documentar el instrumento, la fecha, el motivo de entrada, la salida prevista y lo que aprendió. Registre comisiones estimadas para comparar ejercicios.
Incluya una columna para anotar si siguió su plan. Evalúe por separado lo que decidió y el resultado simulado. Operar con dinero real puede generar pérdidas. Los resultados simulados no predicen resultados reales.
Fuente · TradingView07 / Indicadores financieros
Reste el costo de ventas de los ingresos y divida la diferencia entre los ingresos. Si vende $5,000 y el costo de ventas es $3,000, su margen bruto es 40 %. Por cada $100 de ventas quedan $40 antes de cubrir los gastos operativos.
Compare el mismo indicador mes a mes. Una caída puede llevarle a revisar sus costos, los descuentos o los productos que más vende.
Ver ejemplo de análisis en el portafolioMT Advisors LLC
Para personas, trabajadores independientes y pequeños negocios hispanos en Estados Unidos.
Consultar disponibilidadConsulte el alcance y la disponibilidad para su situación antes de enviar documentos.
Apoyo previsto para 2027. Si le interesa organizar sus registros o trabajar con QuickBooks, puede escribir para consultar las próximas fechas.
Portafolio profesional
Ejemplos que muestran cómo organizo datos y convierto reportes en decisiones. Las cifras de este caso son ficticias.
Supongamos una venta a crédito por $1,000 y un costo de $600 pagado en el mes. En un ejemplo simplificado bajo base de acumulación, la utilidad bruta es de $400 y el efectivo disminuye $600 hasta que se cobre la factura.
En un tablero de Excel o Power BI mostraría tres indicadores separados: utilidad bruta, facturas por cobrar y efectivo disponible. Cada uno responde una pregunta distinta.
Sobre mí · Fundadora de MT Advisors LLC
Economista, preparadora de impuestos y QuickBooks ProAdvisor certificada.
Ver mi perfil en LinkedInSoy economista y fundadora de MT Advisors LLC, en Florida. Mi experiencia en negocios abarca finanzas, auditoría, presupuestos, análisis de información y gestión administrativa. En Estados Unidos he trabajado en preparación de impuestos. Mi formación en QuickBooks respalda mi trabajo en bookkeeping y organización contable.
Fui docente universitaria en Nicaragua y he colaborado como voluntaria en la Nicaraguan American Human Rights Alliance (NAHRA). La docencia inspira este proyecto. Aquí comparto en español conceptos económicos y ejemplos que ayuden a personas, trabajadores independientes y pequeños negocios de la comunidad latina a entender sus números.
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Las reglas pueden cambiar según el año, la jurisdicción y sus circunstancias. Cada guía tributaria identifica el año y la jurisdicción a los que se refiere. Revise las fuentes oficiales y consulte a un profesional calificado antes de aplicar la información a su caso.
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Los ejemplos de mercados son ilustrativos o simulados. No ofrecen señales, recomendaciones personalizadas ni indicaciones para comprar o vender activos. Operar con dinero real implica riesgo de pérdida y los resultados de una simulación no predicen rendimientos futuros.
MT Advisors LLC · Florida, Estados Unidos
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